국내상장 SCHD 미국배당다우존스 3종 비교분석

안녕하세요, Henney입니다! 혹시 여러분도 저처럼 월급날만 기다리며 "이 돈으로 뭐하지?" 고민하다가 결국 투자라는 세계에 발을 들여놓은 적 있으신가요?

저는 몇 년 전, 친구가 "미국배당다우존스 ETF가 짱이야!"라며 열정적으로 추천해준 덕분에 배당 ETF라는 매력적인 세계를 알게 됐어요. 그때는 솔직히 SCHD가 뭔지도 몰랐던 초보였는데, 지금은 제 포트폴리오에서 빠질 수 없는 존재가 됐죠. 특히 한국에서 상장된 한국판 SCHD들이 눈에 들어오면서, "이거다!" 싶은 느낌이 들더라고요.

요즘 배당 투자에 관심 있는 분들이 많아졌잖아요. 월배당으로 현금 흐름을 만들어보고 싶거나, 은퇴 후 안정적인 수익을 꿈꾸는 분들께 딱 맞는 선택지가 바로 미국배당다우존스 ETF예요. 근데 막상 찾아보면 TIGER 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스 이렇게 비슷한 이름들이 줄줄이 나오면서 "뭐가 다른 거지?"라는 혼란이 오더라고요. 저도 처음엔 그랬어요.

그래서 오늘은 제가 직접 투자하며 느낀 점과 최신 데이터를 바탕으로 이 세 가지를 꼼꼼히 비교해보려고 해요. 혹시 여러분도 어떤 걸 골라야 할지 고민 중이라면, 같이 알아보면서 답을 찾아가볼까요?

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TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스, 뭐가 다를까?

1. 기본 정보와 첫 만남: 왜 한국판 SCHD인가?

먼저 한국판 SCHD라는 이름이 붙은 이유부터 알아볼게요. SCHD는 미국에서 Charles Schwab이 운용하는 배당 성장 ETF로, Dow Jones U.S. Dividend 100 지수를 추종해요. 연평균 배당률 3.5% 정도에 안정적인 성장성을 자랑하는 인기 상품이죠.

하지만 한국 투자자들에겐 환율 변동이나 시차 때문에 접근이 쉽지 않았어요. 그래서 국내 운용사들이 이 지수를 그대로 가져와 월배당 형태로 만든 게 바로 TIGER 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스예요. 이름만 봐도 비슷하죠? 실제로 기초 지수는 똑같아요. 그렇다면 차이는 뭘까? 하나씩 뜯어볼게요.

저는 처음 SOL 미국배당다우존스를 접했을 때 "오, 신한에서 만든 거면 믿을 만하겠네!"라는 생각으로 시작했어요. 상장일이 2022년 11월이라 비교적 일찍 나온 편이고, 월배당이라는 점이 매력적이었거든요.

그러다 TIGER 미국배당다우존스가 2023년 6월에 상장되면서 시총 1조 원을 돌파했다는 소식을 듣고 "뭐야, 이게 더 핫한가?" 하며 관심이 옮겨갔어요. ACE 미국배당다우존스는 2021년 10월 상장으로 가장 먼저 나왔는데, 초반엔 분기 배당이었다가 나중에 월배당으로 바뀌면서 경쟁에 뛰어든 케이스죠.

2. 수수료와 비용: 내 돈을 아껴주는 건 누구?

투자에서 수수료는 무시할 수 없는 요소예요. 장기 투자라면 더더욱이죠. 이 세 상품의 총 보수는 모두 0.01%로 엄청 저렴해 보이지만, 숨겨진 비용까지 따져봐야 해요.

예를 들어, 금융투자협회 자료를 보면 TIGER 미국배당다우존스의 실질 총 비용은 운용 보수 0.01%에 기타 비용 0.07%, 매매 중개 수수료 0.11%를 더해 약 0.19% 정도예요. SOL 미국배당다우존스는 기타 비용 0.09%, 매매 중개 수수료 0.10%로 총 0.20% 수준이고, ACE 미국배당다우존스는 기타 비용 0.08%, 매매 중개 수수료 0.15%로 약 0.24%예요.

솔직히 처음엔 "0.01%면 다 똑같은 거 아니야?"라고 오해했는데, 자세히 보니 TIGER 미국배당다우존스가 미세하게나마 저렴하더라고요. 이 차이가 1년 투자로는 별로 안 느껴질 수 있지만, 10년, 20년 쌓이면 꽤 큰 금액이 되니까요.

제가 1억 원을 투자했다고 가정하면, 연간 수수료 차이로 TIGER 미국배당다우존스가 ACE 미국배당다우존스보다 약 5만 원 정도 아낄 수 있어요. 작아 보여도 은퇴 자금 모을 땐 이런 디테일이 중요하죠.

3. 배당금과 배당률: 현금 흐름의 핵심

배당 ETF의 꽃은 역시 배당금이죠. 2025년 3월 기준으로 최신 데이터를 다시 확인해봤어요. TIGER 미국배당다우존스는 최근 3개월 평균 주당 월배당금이 약 35원에서 38원 사이로, 연환산 시 약 3.6%의 배당률을 제공해요.

SOL 미국배당다우존스는 월배당금이 약 32원에서 35원 정도라 연환산 시 약 3.5% 수준이고, ACE 미국배당다우존스는 월 36원에서 39원으로 연환산 시 약 3.7% 정도예요. 이 데이터는 각 운용사의 최근 공시와 시장 상황을 기반으로 한 추정치입니다.

제가 처음 SOL 미국배당다우존스에 투자했을 때, 매달 3만 원 정도가 통장에 찍히는 걸 보고 "이게 진짜 현금 흐름이구나!" 싶었어요. 그러다 나중에 TIGER 미국배당다우존스로 갈아타면서 거래량이 많아 매매가 더 쉬운 점이 마음에 들더라고요.

배당률은 ACE 미국배당다우존스가 조금 더 높지만, 차이가 0.1%에서 0.2% 정도라 체감하기는 어렵죠. 예를 들어, 월 10만 원 정도의 배당금을 목표로 한다면, 이 차이는 하루 커피 한 잔 값도 안 되니까요.

4. 거래량과 유동성: 사고팔기 쉬운 게 최고!

투자하다 보면 급하게 현금이 필요할 때가 있잖아요. 그때 유동성이 중요해요. 2025년 3월 기준, TIGER 미국배당다우존스 (종목 코드: 458730)의 하루 평균 거래량은 약 50만 주, 거래 대금은 60억 원을 넘어요. 반면 SOL 미국배당다우존스는 30만 주, 30억 원대, ACE 미국배당다우존스는 20만 주, 20억 원대예요.

저는 한 번 급하게 500만 원어치를 팔아야 했던 적이 있는데, TIGER 미국배당다우존스는 순식간에 거래가 됐지만, 예전에 ACE 미국배당다우존스로 시도했을 땐 조금 기다려야 했어요. 거래량이 많으면 매수·매도 호가 차이도 적어서 실질적인 비용도 줄어들더라고요. 이건 많은 분들이 오해하는 부분인데, "배당률만 높으면 되지 않나?"라고 생각하기 쉬운데, 유동성도 꼭 챙겨야 해요.

5. 시가총액과 안정성: 믿고 맡길 수 있는가?

시가총액은 ETF의 인기와 안정성을 보여주는 지표예요. 2025년 3월 기준으로 TIGER 미국배당다우존스는 약 1조 2천억 원, SOL 미국배당다우존스는 5천억 원, ACE 미국배당다우존스는 3천억 원 수준이에요. TIGER 미국배당다우존스가 상장된 지 2년도 안 돼서 이 정도 규모를 만든 건 정말 대단하죠.

저는 처음엔 "시총이 작아도 괜찮겠지"라고 생각했는데, 투자 금액이 커지면서 안정성이 더 중요해졌어요. 시총이 크면 운용사가 ETF를 관리할 때 비용 효율도 좋아지고, 시장 충격에도 덜 흔들리거든요. 그래서인지 458730이라는 종목 코드를 가진 TIGER 미국배당다우존스가 점점 더 믿음직하게 느껴졌어요.

6. 실제 투자 경험담: 나에게 맞는 선택은?

제 경험을 하나 더 말씀드릴게요. 작년에 SOL 미국배당다우존스에 2천만 원을 넣고 월배당을 받으며 만족했는데, 친구가 TIGER 미국배당다우존스의 거래량과 성장성을 추천해줘서 절반을 옮겼어요. 결과적으로 배당금은 비슷했지만, 주가가 조금 더 안정적으로 움직이는 느낌이 들었어요.

반면 ACE 미국배당다우존스는 배당률이 살짝 높아서 연금 계좌에 소액으로 넣어뒀는데, 아직은 만족스럽게 굴러가고 있어요. 여러분도 투자 목적에 따라 선택하면 좋을 것 같아요. 현금 흐름이 급하다면 배당률 높은 ACE 미국배당다우존스, 장기 안정성을 원한다면 TIGER 미국배당다우존스가 나쁘지 않을 거예요.

마무리 : 나만의 미국배당다우존스 ETF 찾기

나만의 미국배당다우존스 ETF 찾기

자, 여기까지 TIGER 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스를 비교해봤어요. 솔직히 처음엔 "다 비슷한 거 아니야?" 싶었지만, 뜯어보니 수수료, 배당금, 유동성, 시총에서 미묘한 차이가 있더라고요. 제 결론은요?

개인적으로 TIGER 미국배당다우존스 (458730)가 거래량과 안정성 면에서 한 수 위라고 느껴졌어요. 하지만 배당률을 조금 더 챙기고 싶다면 ACE 미국배당다우존스도 매력적이고, 중간 어디쯤을 원한다면 SOL 미국배당다우존스가 딱일 수 있어요.

투자는 결국 나한테 맞는 걸 찾는 게 중요하잖아요. 여러분도 저처럼 "이거 괜찮을까?" 고민하며 시작한 적 많을 거예요. 그럴 때 이런 비교가 도움이 되길 바라요. 혹시 지금 연금 계좌나 ISA로 한국판 SCHD에 투자해볼까 고민 중이시라면, 이 글 읽고 한 번 도전해보세요. 매달 통장에 찍히는 배당금 보면서 "아, 이 맛에 투자하지!" 하실 거예요. 다음에 또 유익한 이야기로 찾아올게요. 같이 투자 잘해봐요!